מהו I.R.A?
פתרון לחיסכון לטווח בינוני/ארוך המאפשר ניהול פרטני של קרן ההשתלמות וקופת הגמל בהתאמה לצרכים האישיים של הלקוח. 
שליטה מלאה על אופי ההשקעה ועל תמהיל הנכסים בקרן ההשתלמות ובקופת הגמל האישית.

קריטריונים לחיסכון באמצעות קופות גמל בניהול אישי ו/או קרן השתלמות בניהול אישי:
קרן השתלמות - מתאים לכל חוסך/ת בקרן השתלמות - שכיר או עצמאי (בכל שלב החיסכון).

קופת גמל – לחוסך/ת במעמד עצמאי בקופות גמל שכספיו/ה נזילים* וניתנים למשיכה בכל עת.
*כספים נזילים של עמית עצמאי הינם כספים שהופקדו עד ליום 31 בדצמבר 2005 וניתנים למשיכה לאחר 15 שנה או בהגיע העמית לגיל 60 וותק הקופה מעל 5 שנים.

מינימום קופה/קרן 150,000 ₪.

יתרונות לניהול באמצעות קרן השתלמות בניהול עצמי ו/או קופת גמל בניהול עצמי:
1. שליטה מירבית על מדיניות ניהול החיסכון ותמהיל הנכסים
2. יכולת תגובה, התאמת מדיניות ההשקעה ותמהיל הנכסים למצב השווקים
3. שקיפות מלאה של כלל הנכסים המרכיבים את הקופה
4. תכנון והתאמה של כלל כספי החוסך תוך מיצוי אפשרות הטבות המס
5. קשר ישיר ואישי עם מנהל ההשקעות